Theo cơ quan điều tra, năm 2014, Hoàng Thị Thảo bắt đầu buôn bán nhỏ lẻ ở chợ Voi (Kỳ Anh, Hà Tĩnh). Từ năm 2015, những người buôn bán ở chợ Voi rủ nhau góp "hụi" và thống nhất cho Thảo đứng chủ.
Thời gian đầu, Thảo triển khai cho người chơi tham gia các dây hụi theo hình thức có lãi. Mỗi dây hụi có 10 suất tham gia và mỗi suất phải đóng số tiền 100.000 đồng/ngày. Đến cuối tháng khi mọi người tham gia đóng đủ số tiền theo thỏa thuận thì Thảo tiến hành cho mọi người bốc thăm để mua tiền hụi tháng đó.
Từ tháng thứ hai trở đi, những người đã mua hụi tháng trước sẽ không được hưởng tiền lãi nữa và tương tự đến người cuối cùng thì không phải trả lãi nữa.
Khoảng hai năm đầu, những người tham gia đóng hụi mua nhiều nên Thảo cũng có thêm thu nhập. Tuy nhiên, từ khoảng năm 2017 trở đi, những người mua hụi hàng tháng ngày càng ít đi, vì thế Thảo đã cố tình mua lại tiền hụi của người tham gia góp hụi rồi trả tiền lãi cho họ hàng tháng. Với số tiền hụi mua lại, Thảo sử dụng để đầu từ kinh doanh và cho một số người khác vay để lấy lãi.
Do công việc kinh doanh không sinh lãi, trong khi đó hàng tháng Thảo phải trả lãi cho những người tham gia hụi, ngoài ra, khi đến kỳ hạn bốc hụi, Thảo phải trả tiền gốc rất lớn. Do đó, Thảo nảy sinh việc biến tướng cách tổ chức hụi, thu tiền của người sau để trả gốc và lãi cho người trước mà không tổ chức các dây hụi như trước nữa.
Đến khoảng năm 2019, Hoàng Thị Thảo "bể nợ" nên đã đưa ra các thủ đoạn để người dân tiếp tục đóng hụi cho mình. Thảo tiếp tục trả lãi cao hơn ở một số dây hụi khác để thu hút người dân tiếp tục đóng hụi ở chỗ mình. Khi đến kỳ hạn trả gốc nhưng cố tình kéo dài hoặc vay lại số tiền đó chấp nhận trả lãi cao.
Cuối năm 2022, khi đã thế chấp hết toàn bộ tài sản hiện có để vay ngân hàng lấy tiền trả nợ cho các con hụi, Thảo đã đưa ra một số thông tin gian dối để vay tiền của một số người dân, trong đó có vay tiền của các con hụi lên tới hàng tỷ đồng.
Đến nay, Cơ quan CSĐT Công an huyện Kỳ Anh đã tiếp nhận 56 đơn của công dân tố giác Hoàng Thị Thảo chiếm đoạt số tiền hơn 10 tỷ đồng.
Vụ án đang tiếp tục được điều tra.
.svg){kind=icon}
