Tổng nghĩa vụ nợ gốc và lãi của Công ty Thành An và Công ty Gia Phát tạm tính đến 13/3/2023 là 2.914 tỷ đồng (trong đó nợ gốc 999 tỷ đồng, nợ lãi và phạt là 1.915 tỷ đồng). Khoản nợ được hình thành theo các hợp đồng tín dụng ký từ đầu năm 2014.

Giá khởi điểm do OceanBank phát ra là 2.914 tỷ đồng, bằng đúng với tổng giá trị nợ gốc và lãi của khoản nợ xấu.

Được biết, Công ty Thành An và Công ty Gia Phát cùng vay vốn nhằm mục đích góp vốn với CTCP Đầu tư và Xây dựng Sông Đà (Công ty Sông Đà) đầu tư dự án “Trụ sở, văn phòng, nhà ở và nhà trẻ, trường học” tại xã Trung Văn, huyện Từ Liêm, Hà Nội (nay là phường Trung Văn, quận Nam Từ Liêm). 

Trong đó, Công ty Gia Phát ký hợp đồng tín dụng với OceanBank ngày 15/2/2014 vay số tiền 580 tỷ đồng. Tài sản đảm bảo là Toàn bộ các quyền, quyền lợi, lợi ích phát sinh từ hợp đồng nguyên tắc về việc đầu tư dự án giữa Công ty Gia Phát và Công ty Sông Đà.

Đối với khoản vay của Công ty Thành An, khoản vay được hình thành theo hợp đồng tín dụng với OceanBank ngày 25/2/2014, số tiền vay 420 tỷ đồng. 

Tài sản đảm bảo gồm: Toàn bộ các quyền, quyền lợi, lợi ích phát sinh từ hợp đồng nguyên tắc về việc đầu tư dự án giữa Công ty Gia Phát và Công ty Sông Đà; 1 triệu cổ phiếu OGC của Ocean Group do Công ty Sông Đà sở hữu. 

Về khoản nợ vay của Gia Phát và Thành An, suốt từ tháng 8/2014 đến nay OceanBank đã nhiều lần gửi thông báo nhắc nợ quá hạn. Duy chỉ có Công ty Gia Phát vừa mới trả được số tiền nợ gốc 580 tỷ đồng vào ngày 9/1/2023 sau khi doanh nghiệp này nhận được số tiền 580 tỷ đồng bồi thường từ công ty Tân Phương Đông (trong một hợp đồng kinh tế khác). 

OceanBank vẫn đang trong quá trình xử lý nợ xấu do đội ngũ lãnh đạo xưa cũ để lại.

Về dự án “trụ sở, văn phòng, nhà ở và nhà trẻ, trường học” tại Trung Văn, dự án do UBND TP.HN cấp Giấy chứng nhận đầu tư cho Công ty Sông Đà năm 2009. Đến năm 2013 Công ty Sông Đà được chấp thuận điều chỉnh chức năng quy hoạch dự án thành trụ sở kết hợp văn phòng sinh thái thương mại và khu trưng bày sản phẩm. 

Năm 2016, Công ty Sông Đà chuyển giao việc thực hiện dự án này cho công ty con là Công ty TNHH MTV Garden Court, kèm cam kết Garden Court không phá sản. Từ đây, dự án được đổi tên thành Chung cư Garden Court. 

Tuy nhiên, trong phần nêu về hiện trạng của dự án, OceanBank cho biết đến nay dự án vẫn chỉ là khu đất trống, chưa có bất kỳ công trình nào ngoài nhà tôn cho ban quản lý. Chủ đầu tư đã làm rào chắn trong quy mô dự án và thực hiện khoan cọc thử tải trọng của dự án.

Đối với 1 triệu cổ phiếu OGC, số cổ phiếu này đã được Ocean Group phong toả theo yêu cầu của OceanBank. 

Được biết, Công ty Gia Phát từng được phát triển theo mô hình tập đoàn, ra mắt năm 2008 với tên gọi GP Group. 

Năm 2021 OceanBank từng đấu giá khoản nợ xấu của Phú Gia Hà Nội, tài sản đảm bảo là lô đất CX2 hơn 5.000m2, Khu ĐTM Trung Hoà – Nhân Chính (thuộc dự án Khu công viên giải trí số 1), và 19,6 triệu cổ phần CTCP nghệ bể bơi thông minh, giá khởi điểm hơn 145,3 tỷ đồng.

Công ty Gia Phát còn góp vốn hơn 40% tại CTCP Xây dựng và Phát triển đô thị (CUD).

Bản thân CUD cũng có khoản nợ xấu hơn 800 tỷ đồng tại OceanBank, khoản nợ này từng được ngân hàng rao bán nhiều lần nhưng bất thành.