Theo cơ quan điều tra, đường dây cho vay nặng lãi trực tuyến núp bóng dưới vỏ bọc của 6 công ty gồm: Công ty TNHH Phúc Lộc Thọ, Công ty Bảo Tín Kim Long (ngành nghề kinh doanh là dịch vụ cầm đồ), Công ty Gofigo, Công ty Infobot, Công ty Solution Lab, Công ty Infinity (ngành nghề kinh doanh là dịch vụ tư vấn quản lý, trừ tư vấn tài chính, kế toán, pháp luật, kiểm toán, dịch vụ pháp lý).
Tất cả các công ty đều đặt trụ sở tại các tầng 7, 8, 11 tòa nhà Thủy Lợi 4, số 102 đường Nguyễn Xí, phường 26, quận Bình Thạnh.
Mới đây, cơ quan CSĐT Công an quận Bình Thạnh đã tống đạt các quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 22 người là giám đốc, trưởng nhóm, nhân viên… của 6 công ty trên, về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Hiện công an đang mở rộng điều tra, xử lý các đối tượng liên quan.
Trước đó, đầu tháng 3 vừa qua, Công an quận Bình Thạnh phối hợp cùng Công an TP.HCM kiểm tra hành chính đối với 6 công ty. Công an đã đưa nhiều người về làm việc và thu giữ nhiều máy móc, tài liệu có liên quan đến hoạt động tín dụng đen.
Qua điều tra xác định, 6 công ty đều có chung bộ máy tổ chức, các nhân sự, nhân viên làm việc chung. Núp bóng là dịch vụ cầm đồ nhưng thực chất các công ty trên tổ chức cho vay tín dụng tiêu dùng trái quy định bằng hình thức trực tuyến thông qua các website như: senmo.vn, thantaioi.vn, caydenthan.vn…
6 công ty có mô hình hoạt động rất quy mô, phân chia nhiệm vụ cụ thể như: quảng cáo, tìm kiếm khách hàng; tư vấn vay, hướng dẫn người vay thao tác trên các trang website cho vay trực tuyến; kiểm tra, xác minh thông tin người vay; duyệt vay, thu hồi nợ…
Từ hồ sơ thu thập được, công an điều tra sơ bộ 42 người vay có 247 giao dịch đã hoàn tất thủ tục về mặt dân sự. Qua đó, xác định, nhóm đối tượng cho vay với lãi suất thấp nhất cho 1 giao dịch là 183%/năm, cao nhất cho 1 lần giao dịch là 2.555%/năm (gấp 10 – 128 lần so với lãi suất cho vay cao nhất trong giao dịch dân sự theo quy định của Bộ Luật dân sự), thu lợi bất chính hơn 442 triệu đồng.
Hiện Bộ Công an, Công an TP.HCM và nhiều tỉnh thành trong cả nước đang tập trung đấu tranh quyết liệt với nạn tín dụng đen, vốn đã và đang “ăn sâu” trong đời sống xã hội.
Lực lượng công an áp dụng nhiều biện pháp nghiệp vụ để đấu tranh, xử lý mạnh tay, không cho các đối tượng, ổ nhóm tín dụng đen… có điều kiện hoạt động. Đồng thời, Bộ Công an chỉ đạo lực lượng công an địa phương tiếp tục tiếp nhận, xử lý tố giác, tin báo về tội phạm về “tín dụng đen”, đặc biệt là các hành vi huỷ hoại tài sản (tạt sơn, chất bẩn…), cưỡng đoạt tài sản, bắt giữ người trái pháp luật để xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.
.svg){kind=icon}
